中國(guó)新聞周刊消息，近四年過去了，劉爭(zhēng)鳴對(duì)兒子劉镠被鹽城警方帶走的場(chǎng)景記憶猶新。

2019年12月30日下午2時(shí)許，多名警察進(jìn)入劉爭(zhēng)鳴家中，將劉镠及其同事李德龍銬上手銬帶走。

劉镠、李德龍等六人涉嫌犯詐騙罪在當(dāng)日落網(wǎng)。他們被指控利用開發(fā)的3款網(wǎng)貸App，以低利息無抵押等廣告為誘導(dǎo)，收取被害人高額砍頭息。在運(yùn)營(yíng)時(shí)間內(nèi)，收取砍頭息超過1億元，最終認(rèn)定涉案金額為1400余萬元。

砍頭息即預(yù)先在本金中扣除利息?！睹穹ǖ洹返诹倨呤畻l規(guī)定，借款的利息不得預(yù)先在本金中扣除。利息預(yù)先在本金中扣除的，應(yīng)當(dāng)按照實(shí)際借款數(shù)額返還借款并計(jì)算利息。

最終，李德龍、劉镠一審獲刑11年，其余四人被判處5年3個(gè)月至7年不等的有期徒刑。六人均不服判決，提起上訴。

一審法院認(rèn)定，李德龍、劉镠在共同犯罪中起主導(dǎo)作用，系主犯。但二人認(rèn)為，他們的行為是在上市公司旗天科技集團(tuán)股份有限公司時(shí)任董事長(zhǎng)劉濤的授意下進(jìn)行的。如果他們的罪名成立，劉濤應(yīng)為主犯。

11月6日~11月9日，鹽城市中級(jí)人民法院對(duì)該案進(jìn)行二審開庭審理，尚未判決。

高額砍頭息

鹽城市公安局鹽都分局曾發(fā)文稱，2019年12月31日凌晨3時(shí)，53名套路貸嫌疑人被鹽都警方連夜從上海、泰州等地押解回鹽。

文章還透露，這次抓捕行動(dòng)是2019年12月30日在市局統(tǒng)一指揮下進(jìn)行的，鹽城市公安局鹽都分局聯(lián)合市局刑警支隊(duì)、網(wǎng)安支隊(duì)，會(huì)同上海警方，累計(jì)出動(dòng)100余名警力。

鹽城市鹽都區(qū)公安局發(fā)出李德龍逮捕通知書。

相關(guān)司法材料披露，警方一共查封了88臺(tái)電腦主機(jī)和17個(gè)服務(wù)器硬盤。上述53人中，因涉嫌犯詐騙罪，李德龍、劉镠、時(shí)美勤、周圣總、張昭、夏璐被追究刑事責(zé)任。這六人均為80后，除了李德龍、劉镠，其余四人均在上海被鹽城警方跨省抓獲。而李德龍是上海霄騁信息科技有限公司的首席運(yùn)營(yíng)官，劉镠是首席執(zhí)行官。

《起訴書》顯示，本案由鹽城市公安局鹽都分局偵查終結(jié)，以被告人李德龍、劉镠等6人涉嫌詐騙罪，于2020年6月22日向檢察院移送審查起訴。檢方受理后，因事實(shí)不清、證據(jù)不足，于2020年7月22日退回警方補(bǔ)充偵查。2020年8月20日，警方再次移送檢察院審查起訴。

公訴機(jī)關(guān)指控，被告人李德龍、劉镠于2016年以來，先后聘請(qǐng)周圣總、張昭擔(dān)任技術(shù)總監(jiān)，聘請(qǐng)時(shí)美勤擔(dān)任運(yùn)營(yíng)總監(jiān)，聘請(qǐng)夏璐擔(dān)任java架構(gòu)師，開發(fā)出易花寶六六錢包小白錢柜等多個(gè)網(wǎng)絡(luò)借貸App進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)推廣運(yùn)營(yíng)，以低利息無抵押放款快無打擾等廣告為誘導(dǎo)，利用借款人急需借款，對(duì)金融業(yè)務(wù)不專業(yè)、法律知識(shí)不熟悉、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)不了解，在互聯(lián)網(wǎng)上非法通過第三方支付平臺(tái)向不特定的公眾進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)放貸。

公訴機(jī)關(guān)進(jìn)一步指出，被告人以認(rèn)證費(fèi)手續(xù)費(fèi)服務(wù)費(fèi)征信費(fèi)等理由，誘使被害人基于收費(fèi)合理合法的錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)，簽訂與實(shí)際借貸金額不符的借貸協(xié)議，收取了被害人借款金額10％至30％不等的高額砍頭息，李德龍等人利用網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段，虛構(gòu)事實(shí)、隱瞞真相，騙取他人財(cái)物，數(shù)額特別巨大，均構(gòu)成詐騙罪。

2023年3月，鹽城市鹽都區(qū)人民法院作出一審判決。法院認(rèn)為，李德龍等人構(gòu)成詐騙罪。

一審法院審理查明，易花寶六六錢包小白錢柜三款A(yù)pp分別在2018年3月2日、2018年5月8日、2019年1月24日運(yùn)營(yíng)，在2019年3月19日同時(shí)停止運(yùn)營(yíng)。在此期間，35萬余人次借款成功，收取的砍頭息約1.06億元，最終認(rèn)定的涉案金額為1426萬余元。

一審法院認(rèn)定，易花寶六六錢包均為了規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，以服務(wù)費(fèi)名義收取砍頭息，年化利率達(dá)到358％，另有高額逾期罰息。小白錢柜運(yùn)營(yíng)方式為加分借，同樣是純線上模式的小額現(xiàn)金貸款平臺(tái)，貸款額度為1000元，貸款期限為7天?？愁^息的年化利率為1080％，罰息為3.90％/天。

被告人時(shí)美勤的供述稱，公司以認(rèn)證費(fèi)、服務(wù)費(fèi)、征信報(bào)告費(fèi)等名義收取客戶砍頭息。借款界面上雖然有實(shí)際到賬金額，但是具體扣費(fèi)的項(xiàng)目是在界面下方隱藏的，需要客戶點(diǎn)擊界面上的展開按鈕才能看到。公司曾開會(huì)討論過，怎樣在不違反法律的情況下，盡量讓客戶不知道我們要收取客戶的費(fèi)用是砍頭息。‘315’曝光之后公司就全面停止了現(xiàn)金貸業(yè)務(wù)，同時(shí)公司要求把相關(guān)的數(shù)據(jù)刪除銷毀。

央視2019年315晚會(huì)曾報(bào)道，家住長(zhǎng)春的董女士網(wǎng)上短期消費(fèi)貸遭遇不法機(jī)構(gòu)強(qiáng)行非法扣除30％的砍頭息，借7000元僅得4900元，后因到期無力償還這筆借款，又反復(fù)網(wǎng)貸新款還舊帳，加上逾期費(fèi)用，短短3個(gè)月，背上了50多萬元的債務(wù)。

被告人周圣總供述稱，2016 年4月，李德龍、劉镠邀請(qǐng)其加入公司開發(fā)一個(gè) App，從事網(wǎng)絡(luò)放貸。如果貸款客戶不能按期支付本金和利息的話，技術(shù)部就將先前下載的通訊錄等信息推送給催收部的同事，催收人員會(huì)不斷打電話騷擾貸款人，并威脅會(huì)打電話給家人朋友催要。針對(duì)極少數(shù)看協(xié)議的客戶，使用很細(xì)小的字體、共2000字的篇幅，讓客戶打開之后不想繼續(xù)看，里面也只提到收取手續(xù)費(fèi)，但沒有明確告知客戶具體怎么收，目的就是想讓用戶在不知情的情況申請(qǐng)貸款。

被害人胡明、程相亮等50余人的陳述證實(shí)，受低利息無抵押放款快無打擾等廣告的欺騙，在涉案 App上借款，無故被扣高額服務(wù)費(fèi)砍頭息的事實(shí)。被害人程相亮同時(shí)證實(shí)在催收時(shí)，其照片被PS成靈像，被害人張倩同時(shí)證實(shí)在催收時(shí)被辱罵，被害人高飛、成詳紅等同時(shí)證實(shí)自己的家人朋友受到騷擾。

上市公司入局

2016年4月8日，李德龍與劉镠成立霄騁公司。公司的法人、董事長(zhǎng)為劉镠，李德龍擔(dān)任董事。

霄騁公司成立后，開發(fā)出一款名為秒白條的金融類App，主要業(yè)務(wù)分為小額借貸、現(xiàn)金借款、信用借款。李德龍的姐姐李德俊回憶說，此前國(guó)家尚未對(duì)網(wǎng)絡(luò)借貸業(yè)務(wù)實(shí)施嚴(yán)管，秒白條抓住風(fēng)口，業(yè)務(wù)迅速爆發(fā)。

秒白條的宣傳資料稱，其作為一款貸款借款手機(jī)應(yīng)用，以快速、簡(jiǎn)便、低門檻的特點(diǎn)，受到了廣泛好評(píng)。秒白條以18秒放款的高效率著稱，讓用戶在緊急情況下快速獲得資金，只需一張身份證即可申請(qǐng)貸款。貸款額度從1000到6000元不等。

霄騁公司成立第二年，引起了上市公司旗天科技時(shí)任董事長(zhǎng)劉濤的注意。據(jù)公開資料，劉濤曾就職于中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司黑龍江省分行，中國(guó)銀聯(lián)旗下上海銀商資訊有限公司。

旗天科技官網(wǎng)顯示，2010年該司在深交所創(chuàng)業(yè)板上市，目前總部設(shè)在上海、鹽城、南京，并在廣州、合肥、常州等地設(shè)有經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)。公司主營(yíng)業(yè)務(wù)分別是數(shù)字生活營(yíng)銷科技服務(wù)和航旅信息服務(wù)等，業(yè)務(wù)交易規(guī)模和影響力均在行業(yè)中居于龍頭地位。

李德俊說，當(dāng)時(shí)上?；ヂ?lián)網(wǎng)金融行業(yè)蓬勃發(fā)展，李德龍認(rèn)識(shí)很多投資人。在一個(gè)戴姓投資人的介紹下，李德龍結(jié)識(shí)了劉濤。

2017年9月14日，劉濤與李德龍、劉镠簽訂了一份《合作框架協(xié)議》，約定由劉濤安排第三方機(jī)構(gòu)，以1.4896億余元的對(duì)價(jià)，收購(gòu)李德龍、劉镠網(wǎng)貸公司39.2％的股權(quán)；劉濤推動(dòng)第三方機(jī)構(gòu)與李德龍、劉镠成立合資公司，主營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)小額短期現(xiàn)金貸業(yè)務(wù)，由李德龍、劉镠全權(quán)負(fù)責(zé)日常經(jīng)營(yíng)與管理，財(cái)務(wù)人員則由劉濤指定的第三方機(jī)構(gòu)委派。

這家新成立的公司名為霍爾果斯旗發(fā)信息技術(shù)有限公司，成立時(shí)間是2017年8月，公司位于新疆伊犁州，劉濤擔(dān)任董事。天眼查顯示，旗發(fā)信息是旗天科技成員。旗天科技的全資子公司旗計(jì)智能科技有限公司，持有旗發(fā)信息83％股份。

旗天科技發(fā)布2018年年報(bào)以及審計(jì)報(bào)告顯示，披露其子公司旗發(fā)信息2018年?duì)I收4.25億元，凈利潤(rùn)高達(dá)2.51億元。輿論認(rèn)為，旗發(fā)信息大賺，主要得益于秒白條。有媒體報(bào)道稱，在2018年，秒白條互聯(lián)網(wǎng)應(yīng)用與超過200家付費(fèi)及免費(fèi)上游渠道進(jìn)行合作，共計(jì)獲得近500萬新注冊(cè)用戶。

2019年初，據(jù)上海市楊浦區(qū)市場(chǎng)監(jiān)督管理局行政處罰決定書披露，秒白條曾因違規(guī)收集近60萬名借款人的個(gè)人信息，供上海千驕資產(chǎn)管理有限公司違規(guī)使用，而被立案調(diào)查并處以10萬元罰款。

2020年5月，有媒體報(bào)道稱，秒白條因業(yè)務(wù)違規(guī)等問題，影響了旗發(fā)信息的業(yè)績(jī)。2019年，旗發(fā)信息營(yíng)收1.25億元，同比下滑70％；凈利潤(rùn)1798.61萬元，較2018年2.5億元的凈利潤(rùn)暴跌92.8％。正因違規(guī)、大量投訴、利潤(rùn)下滑等問題，秒白條已經(jīng)下線。

旗天科技是否與李德龍等人非法放貸有關(guān)聯(lián)的問題也受到關(guān)注。已有書證證實(shí)該案中涉案收入有流向旗天科技。

2022年7月1日，鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院向6名被告人的家屬作出的一份《答復(fù)函》稱，本案在案證據(jù)顯示，涉案App收入既有流入旗天科技公司，也有流入李德龍、劉镠及其他的私人賬戶，并非均流入旗天科技公司。

鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院作出的一份《答復(fù)函》稱，本案在案證據(jù)顯示，涉案APP收入，有部分流入旗天科技。攝影/本刊記者 周群峰

值得注意的是，在該案審理期間，旗天科技的控制權(quán)發(fā)生了變更。2021年9月，旗天科技控股股東由劉濤及其一致行動(dòng)人上海圳遠(yuǎn)企業(yè)管理合伙企業(yè)變更為鹽城市鹽南興路產(chǎn)業(yè)投資基金，實(shí)際控制人不再是劉濤。

誰是主犯？

11月6日，該案二審?fù)彆r(shí)，李德龍、劉镠再次聲稱，他們的網(wǎng)貸業(yè)務(wù)受到劉濤指揮。如果認(rèn)定他們構(gòu)成犯罪，也不應(yīng)遺漏其他犯罪嫌疑人。即使涉案，主犯也不應(yīng)是他們。

該案一審時(shí)，公訴人曾出示過一份旗天科技出具的《情況說明》，稱旗計(jì)智能雖然作為旗發(fā)信息的大股東，但僅為財(cái)務(wù)投資人不參與業(yè)務(wù)管理和日常經(jīng)營(yíng)，也未與劉緶和李德龍簽訂任何合作協(xié)議。

李德龍的父親李容壯等被告家屬稱，此份說明沒有任何人簽字，也未蓋公章。

多名被告人家屬稱，旗天科技時(shí)任董事長(zhǎng)劉濤與李德龍、劉镠簽訂《合作框架協(xié)議》后，劉濤與劉镠有著非常密切的往來。他們的微信聊天記錄顯示，劉濤稱呼劉镠為六六六總，劉镠稱劉濤為濤總。劉濤多次對(duì)劉镠提出過工作要求。

2017年11月10日下午，劉濤與劉镠發(fā)微信要求其在幾個(gè)地方注冊(cè)殼公司，所有利潤(rùn)往前趕；2019年1月3日，劉濤與劉镠發(fā)微信說，經(jīng)歷了這么多，我希望你六六和我不要有二心，服從我新年一系列調(diào)整工作。擁護(hù)我，做大事。

2018年4月25日，劉濤問劉镠，給我個(gè)最簡(jiǎn)單邏輯，穩(wěn)健情況下，多少錢循環(huán)，帶來多少利潤(rùn)，以月為單位。劉镠回復(fù)稱，滿足基本成本之后，每月至少能帶來5％，現(xiàn)在的運(yùn)營(yíng)狀態(tài)已經(jīng)完全滿足基本運(yùn)營(yíng)成本，1億每月最少帶來 500W，正常在700W。劉濤看到這條信息后，給劉镠回了個(gè)大拇指的微信表情。劉濤還曾鼓勵(lì)劉镠，你不是一個(gè)人在戰(zhàn)斗！我們都在殫精竭慮給炮彈。

劉爭(zhēng)鳴說，兒子被抓后，至今他已去過上海十多次。旗天科技前臺(tái)、保安等均以如果是與本公司無關(guān)的事情，見不到劉濤為由將其拒之門外。

劉爭(zhēng)鳴與李容壯聯(lián)名寫的《刑事控告狀》稱，劉濤才是網(wǎng)貸平臺(tái)提起者、資金提供者、利潤(rùn)收取者、整個(gè)放貸行為的控制者，是李德龍案的真正主犯，應(yīng)追究其涉嫌詐騙罪的刑事責(zé)任。

鹽城市鹽都區(qū)人民檢察院出具的上述《答復(fù)函》稱，本院辦案期間，就其他人員是否涉嫌犯罪等問題已要求公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步偵查，不存在雙標(biāo)辦案問題。

李容壯稱，12月12日，他致電鹽城警方偵辦此案的一位熊姓警方人員，詢問劉濤相關(guān)問題的相關(guān)情況，對(duì)方回復(fù)稱還在查。

旗天科技官網(wǎng)曾發(fā)文稱，其引入國(guó)有控股股東后，正大力打造鹽城總部。旗天科技鹽城總部位于鹽城市鹽都區(qū)創(chuàng)新大廈，在該公司門口展板上寫有中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)秀企業(yè)中國(guó)科技創(chuàng)新企業(yè)100強(qiáng)等企業(yè)榮譽(yù)。

旗天科技鹽城總部位于鹽城市鹽都區(qū)創(chuàng)新大廈。攝影/本刊記者 周群峰

該公司一位負(fù)責(zé)人表示，雖然在旗天科技官網(wǎng)上稱此為鹽城總部，現(xiàn)在還只是一個(gè)辦事處。他還表示，劉濤現(xiàn)在已經(jīng)不怎么參與旗天科技的經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)了。之所以現(xiàn)在還是旗天科技副董事長(zhǎng)，是因?yàn)樗吘惯€是股東。

這名負(fù)責(zé)人還表示，現(xiàn)在旗天科技的高管團(tuán)隊(duì)基本上都是2019年之后才進(jìn)來的，劉濤以前的相關(guān)業(yè)務(wù)也不是在企業(yè)體系下做的。

天眼查顯示，目前劉濤持有8.46％的旗天科技股份，持股數(shù)為5575.86萬股，是旗天科技的第二大股東。

編輯：周楊責(zé)編：張松濤審核：馮飛