近日，江西一位女子在社交平臺(tái)發(fā)文稱到銀行存10萬(wàn)現(xiàn)金被工作人員詢問(wèn)錢是從哪來(lái)的，這一動(dòng)態(tài)引起了人們的關(guān)注。對(duì)此多家銀行進(jìn)行了回應(yīng)，招商銀行工作人員稱10萬(wàn)元以上現(xiàn)金可以直接到銀行辦理業(yè)務(wù)，20萬(wàn)元以上會(huì)詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源，但暫時(shí)無(wú)需提供證明。工商銀行工作人員表示北京地區(qū)10萬(wàn)元以上存款業(yè)務(wù)不會(huì)詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源、出具證明等。銀行存款不需要證明。

據(jù)了解，2022年2月以后已經(jīng)暫緩施行“存款金額達(dá)到一定額度，就要提供資金來(lái)源等信息”的規(guī)定，客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)是衡量銀行柜員是否需要了解客戶信息的標(biāo)準(zhǔn)，風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)越高的客戶，銀行往往就需要向客戶了解更多的信息。上述事件中女子在哪一銀行存款并未公布，銀行是否有相關(guān)規(guī)定也并不明晰。