大風(fēng)新聞消息，榆林一蛋糕店老板按照顧客要求將3.5萬(wàn)元現(xiàn)金定制到蛋糕中，次日銀行卡因涉嫌電詐洗錢被凍結(jié)，引發(fā)網(wǎng)友關(guān)注。公開(kāi)資料顯示，該案件并非孤案，全國(guó)已有多家蛋糕店、花店等中招。

2月23日，知名公益律師劉東晨分析認(rèn)為，商戶若在“洗錢”案件中存在主觀故意，則可能構(gòu)成幫信罪、掩隱罪、洗錢罪等多種罪名；若情節(jié)輕微，亦會(huì)面臨行政處罰。提醒商家應(yīng)警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢”工具。

“訂單”變“洗錢”——

顧客要求蛋糕店老板定制藏3.5萬(wàn)元蛋糕

第二天銀行收款賬戶被凍結(jié)

今年1月6日，陜西榆林榆陽(yáng)區(qū)某蛋糕店老板趙先生收到了一條好友申請(qǐng)。通過(guò)申請(qǐng)后，這名網(wǎng)友稱自己和妻子的結(jié)婚紀(jì)念日將至，希望定制一款有“特殊要求”的蛋糕，即將3.5萬(wàn)元現(xiàn)金做入蛋糕中。趙先生認(rèn)為，曾經(jīng)有顧客提出將鉆戒做入蛋糕，給家人驚喜的情況，故將3.5萬(wàn)元現(xiàn)金做入蛋糕，也不算奇怪。

根據(jù)聊天記錄顯示，1月6日下午3時(shí)左右，趙先生與網(wǎng)友進(jìn)行了3分鐘的語(yǔ)音溝通。通話結(jié)束后，趙先生發(fā)消息稱“一共35200元”，網(wǎng)友回復(fù)，“我給你轉(zhuǎn)35300元，多100元，也挺辛苦的。”趙先生應(yīng)允，并發(fā)送了銀行卡賬號(hào)。

趙先生將現(xiàn)金取出后，與網(wǎng)友約定了取貨時(shí)間。晚7時(shí)許，其多次致電，稱讓網(wǎng)友發(fā)電話。當(dāng)天，他將“定制”的蛋糕送至指定地點(diǎn)，交給了買家。

趙先生以為做了一單不錯(cuò)的生意，沒(méi)想到第二天他發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡無(wú)法使用。經(jīng)過(guò)了解才知道，他的銀行卡因?yàn)樯嬖p資金的流入，被公安機(jī)關(guān)依法予以管控。

2月23日，華商報(bào)大風(fēng)新聞?dòng)浾邚挠芰质泄簿钟荜?yáng)分局獲悉，趙先生收到所謂的“定制蛋糕送驚喜”訂單背后，是詐騙分子“洗錢”的不法勾當(dāng)，而為了賺個(gè)“辛苦錢”的趙先生也因?yàn)榭陀^上成為詐騙分子的“幫兇”。因?yàn)樵摪傅湫停以谟荜?yáng)轄區(qū)內(nèi)首次出現(xiàn)該情況，因此榆林市公安局反詐中心決定以此案例提醒市民擦亮眼睛。

警方人員表示，由于趙先生僅涉案1起，且沒(méi)有犯罪的主觀故意，銀行卡第二天便已被凍結(jié)，故沒(méi)有對(duì)趙先生進(jìn)行處罰。

據(jù)悉，該案還在進(jìn)一步偵辦中。

話題熱議——

有網(wǎng)友認(rèn)為商家無(wú)法分辨，認(rèn)為屬于不經(jīng)意成“洗錢”幫兇

有網(wǎng)友認(rèn)為商家貪圖大額訂單“小便宜”，應(yīng)受處罰

此事引發(fā)了網(wǎng)友的熱議，不少網(wǎng)友都稱自己身邊發(fā)生過(guò)相似的事情，其中有網(wǎng)友稱，自己開(kāi)店遇到兌換上千元現(xiàn)金的顧客，都會(huì)選擇拒絕，避免出現(xiàn)幫助電詐分子“洗錢”的情況。

關(guān)于案件本身，一部分有網(wǎng)友認(rèn)為，商家收取貨款、交易貨物屬于商業(yè)行為，無(wú)法甄別顧客使用的是否為贓款，也無(wú)法判斷對(duì)方是否是利用其洗錢，故并非有意成為“洗錢”幫兇，不存在犯罪故意，故不應(yīng)被罰。也有網(wǎng)友稱，這件事并非商家的錯(cuò)，與商家無(wú)關(guān)，警方查清情況應(yīng)該為商家解封凍結(jié)的賬戶。

另一部分網(wǎng)友認(rèn)為，商家收到大額“驚喜”訂單的警惕心不足，且“顧客”在無(wú)緣無(wú)故的情況下愿意提供小費(fèi)，本身就很可疑，接受訂單賺了“小便宜”，結(jié)果惹了大麻煩，間接造成了被騙受害者的損失，應(yīng)該構(gòu)成幫信罪，或受到有關(guān)部門的行政處罰。

還有網(wǎng)友建議，商家在接收此類訂單，應(yīng)該以提前一周為期限，這樣收到貨款后若發(fā)現(xiàn)銀行卡被凍結(jié)，則能迅速配合警方追回贓款。

并非孤案——

湖南也有蛋糕店受騙，團(tuán)伙被抓時(shí)正為再次作案成功分贓

不少花店也因現(xiàn)金制作鮮花禮盒，淪為“洗錢”工具

2月23日，華商報(bào)大風(fēng)新聞?dòng)浾卟樵儼l(fā)現(xiàn)，此類型案件并非孤案。近期，嫌疑人通過(guò)蛋糕店定制“驚喜”洗錢，在全國(guó)多地都已有報(bào)道。

據(jù)今年1月13日湖南都市頻道報(bào)道，2023年12月27日，湖南武岡一蛋糕店老板報(bào)案稱，日前其接到一顧客“特殊預(yù)定”，要求往蛋糕內(nèi)放置1萬(wàn)元作為“驚喜”。老板收到對(duì)方轉(zhuǎn)賬后，雙方進(jìn)行了交易。之后，其名下銀行卡全部被警方凍結(jié)。經(jīng)過(guò)警方調(diào)查，今年1月9日，最終將5名嫌疑人一舉抓獲，當(dāng)日5人故技重施再次作案成功，正在“切蛋糕分錢”。

另外，記者注意到，除了“驚喜蛋糕”的方式“洗錢”外，很多花店也是電詐嫌疑人“洗錢”的渠道。

根據(jù)多家媒體公開(kāi)報(bào)道顯示，全國(guó)多地有花店老板接到“大訂單”，“神秘顧客”花豪金，預(yù)訂“鮮花+現(xiàn)金”禮盒，即用現(xiàn)金做成的“有錢花”禮包，最終導(dǎo)致陷入洗錢案，銀行卡因涉案被凍結(jié)。

以今年2月“九江發(fā)布”發(fā)布的案例為例，江西武寧一鮮花店老板李女士接到一位陌生顧客的微信訂單，對(duì)方稱近期將向女朋友求婚，想送一束現(xiàn)金制作的“鮮花禮盒”。即，顧客將39256元現(xiàn)金轉(zhuǎn)至李女士提供的賬戶中，請(qǐng)其將38888元用于制作禮盒，其余作為材料和手工費(fèi)。李女士遂按照約定在銀行取出現(xiàn)金，制作鮮花禮盒并交給了前來(lái)取花的顧客。幾天后，其銀行卡被警方凍結(jié)，才意識(shí)到問(wèn)題。警方抓獲犯罪嫌疑人劉某后，經(jīng)審訊，后者講述了犯罪經(jīng)過(guò)，并稱還去過(guò)其他地市花店，將套現(xiàn)的現(xiàn)金交給了上線王某。

目前，警方已抓獲嫌疑人劉某、王某，案件正在進(jìn)一步偵破。

“套路”解析——

詐騙團(tuán)伙通過(guò)向花店、蛋糕店等大額消費(fèi)“洗錢”套現(xiàn)

建議商戶謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，拒絕來(lái)歷不明的貨款

據(jù)辦理相關(guān)案件的民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。

民警分析稱，詐騙分子往往通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個(gè)性需求。商戶因前期做過(guò)類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會(huì)迎合客戶需求，放松了警惕。通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購(gòu)買方便變現(xiàn)的商品，提出將錢打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無(wú)意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。

民警提醒，廣大商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來(lái)歷不明的貨款，盡量通過(guò)公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī)。同時(shí)，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過(guò)賬，莫因一時(shí)的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。個(gè)體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開(kāi)卡行查明原因，如被警方依法處置，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。

律師分析——

商戶行為若存在主觀故意，則可能構(gòu)成多種罪名

商家應(yīng)警惕不合常情的訂單，避免成為“洗錢”工具

陜西眾致律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、清華大學(xué)陜西校友會(huì)法律顧問(wèn)劉東晨說(shuō)，本案情況典型，屬于當(dāng)前反詐形勢(shì)下，發(fā)現(xiàn)的新型電詐“洗錢”手法。在該犯罪環(huán)節(jié)中，商家是否承擔(dān)刑事責(zé)任，要根據(jù)具體情況判斷行為是否符合具體的犯罪構(gòu)成要件。其可能涉及的罪名包括：洗錢罪、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪。

劉東晨強(qiáng)調(diào)，洗錢罪與幫信罪、掩隱罪容易區(qū)別，而幫信罪與掩隱罪容易混淆。幫信罪和掩隱罪都屬于故意犯罪，其主觀方面均為“明知”，但明知的內(nèi)容不同，需要從明知的程度、幫助行為所幫助的對(duì)象、幫助行為的發(fā)生時(shí)間等方面進(jìn)行具體的判斷分析。

劉東晨分析，如果商家提供商品、服務(wù)，收取顧客貨款，客觀上出現(xiàn)了成為犯罪分子的“洗錢”工具的結(jié)果，警方則需要從犯罪主體、犯罪的主觀方面、犯罪客體、客觀方面展開(kāi)分析，確定商家的行為是否存在不法和有責(zé)，從而判斷商家是否構(gòu)成犯罪。本案中，按照警方講述的榆林榆陽(yáng)某蛋糕店老板趙先生涉及案件的經(jīng)過(guò)來(lái)看，趙先生僅進(jìn)行過(guò)一次交易，缺乏犯罪的主觀故意，因此既不構(gòu)成幫信罪、掩隱罪，也不構(gòu)成洗錢罪，故警方的處理符合法律規(guī)定。

劉東晨強(qiáng)調(diào)，若在實(shí)際的案件中，該商戶多次采取相同方式進(jìn)行交易，且有過(guò)類似被凍結(jié)銀行卡號(hào)的經(jīng)歷等，則商家涉嫌存在幫助“洗錢”的主觀故意并實(shí)施了“洗錢”，警方將根據(jù)情節(jié)的輕重和犯罪構(gòu)成要件，調(diào)查其是否構(gòu)成幫信罪、掩隱罪還是洗錢罪；如果情節(jié)輕微，則可能依法給予行政處罰。

劉東晨提醒，由于電詐對(duì)受騙公民影響巨大，近年來(lái)，我國(guó)對(duì)電詐的打擊持續(xù)采取高壓態(tài)勢(shì)。在此社會(huì)形勢(shì)下，商家應(yīng)當(dāng)增加防范意識(shí)，了解犯罪分子的各種新型的犯罪手段，不要貪圖小便宜，遇到明顯不符合常情的訂單要多加警惕，拒絕交易或及時(shí)報(bào)警。

原標(biāo)題：店老板按客戶要求將3.5萬(wàn)轉(zhuǎn)賬取現(xiàn)做入蛋糕，咋成了洗錢幫兇？此類“中招”非孤案，律師分析商家是否擔(dān)責(zé)

編輯：陳艷琦責(zé)編：張松濤審核：馮飛