1月5日，建設銀行、中國銀行、中信銀行被罰，這也是今年以來金融監管總局機關開出的首批三張罰單。三家銀行分別被處以罰款170萬元、430萬元、400萬元，合計被處罰金額達1000萬元。

根據罰單內部信息顯示建設銀行因內部審計及境外機構經營問題受罰，中國銀行、中信銀行違法違規事實則集中在信息系統領域。從金融監管態勢的態勢顯示金融監管日趨嚴格，經記者統計，2023年開出來的罰單總數較2022年有所增加。國家金融監管總局對人民銀行、國家外匯管理局等對銀行業開出至少22張罰款金額超千萬的“大額罰單”。從開出來的罰單內容顯示信貸、內控違規仍是2023年銀行業“踩雷”的重災區，同時也是銀行的核心業務。