1月31日，浙江湖州一位女士在存取5萬元款項時，遭遇了銀行提出的收入證明等材料的要求，讓她覺得像是在審犯人一樣，感到不舒服，于是直接抽了100元出來，存49900元，幾分鐘就搞定了，銀行還送了一桶油。

去年央行曾發布涉及存取款5萬元以上業務的新規，但是在正式實施前由于技術原因暫緩了執行。2022年1月底，中國人民銀行等三部門聯合印發了《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，并于2022年3月1日起施行。其中規定，商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社、村鎮銀行等金融機構在辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現金存取業務的時候，必須識別和核實客戶身份，了解并登記資金的來源或者用途。

而浙江省的存取管理起點也從5萬元提高到30萬元，也就是說存取款超過30萬元的，需要提前向銀行進行預約，并說明資金的來源或者去向。不同的銀行有不同的執行標準，有些銀行在存取款5萬元以上時只需要口頭詢問客戶，而超過30萬元就要求客戶填寫相關表格。